धन शोधन निवारण अधिनियम और इसका दुरूपयोग
- महाराष्ट्र के अल्पसंख्यक मामलों और कौशल विकास मंत्री को प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने गिरफ्तार किया है।
- मंत्री के खिलाफ मामला 1999 में एक लेन-देन से संबंधित है जिसमें एक संपत्ति उनकी वास्तविक कीमत से काफी कम कीमत पर उनकी एक कंपनी को बेची गई थी।
- अतिरिक्त सॉलिसिटर जनरल ने आरोप लगाया कि धन शोधन (मनी लॉन्ड्रिंग) निवारण अधिनियम के तहत मामला बनाने के लिए पर्याप्त सबूत हैं।
धन शोधन (मनी लॉन्ड्रिंग) के बारे में
- धन शोधन मादक पदार्थों की तस्करी या आतंकवादी वित्तपोषण जैसी अवैध रूप से प्राप्त आय की पहचान को छिपाना या प्रच्छन्न करना है ताकि वे वैध स्रोतों से उत्पन्न हुए प्रतीत हों।
- अवैध हथियारों की बिक्री, तस्करी, नशीले पदार्थों की तस्करी, वेश्यावृत्ति के गिरोह, अंदरूनी व्यापार, रिश्वतखोरी और कंप्यूटर संबंधी धोखाधड़ी योजनाएं सभी पर्याप्त आय उत्पन्न करती हैं।
- परिणामस्वरूप, यह मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों को गलत तरीके से अर्जित मुनाफे को ""वैध"" करने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग का उपयोग करने के लिए एक प्रोत्साहन प्रदान करता है।
- निर्मित धन को ""डर्टी मनी"" कहा जाता है और धन शोधन ""डर्टी मनी"" को ""कानूनी"" धन में परिवर्तित करने का कार्य है।
धन शोधन की प्रक्रिया
- स्थानन: पहले चरण में अवैध धन को औपचारिक वित्तीय प्रणाली में पेश किया जाता है।
- लेयरिंग: दूसरे चरण में, पैसे को प्रणाली में डाला जाता है और पैसे के दागी मूल को अस्पष्ट करने के लिए कई लेन-देनों में इसे ढेर किया जाता है और वितरित जाता है।
- एकीकरण: धन तीसरे और अंतिम चरण में वित्तीय प्रणाली में इस इरादे के साथ प्रवेश करता है कि अपराध के साथ इसके प्रारंभिक संबंधों का सफाया हो जाए, जो अपराधी को पैसे को साफ धन के रूप में उपयोग करने की इजाजत देता है।
धन शोधन निवारण अधिनियम
- इसे जनवरी 2003 में अधिनियमित किया गया था, और अधिनियम, साथ ही इसके तहत जारी नियम 1 जुलाई, 2005 को लागू हुए।
- यह मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए भारत की विधायी प्रणाली के मूल में है।
- सभी वित्तीय संस्थान, बैंक (RBI सहित), म्यूचुअल फंड, बीमा कंपनियां और उनके वित्तीय मध्यस्थ इस अधिनियम की शर्तों के अधीन हैं।
- 2012 का PMLA (संशोधन) अधिनियम:
- यह एक ""रिपोर्टिंग इकाई"" है, जो एक बैंक, एक वित्तीय संस्थान या एक मध्यस्थ हो सकता है।
- PMLA, 2002 ने 5 लाख रुपये तक का जुर्माना लगाया, लेकिन संशोधित कानून ने इस सीमा को हटा दिया।
- यह ऐसी गतिविधियों में लिप्त किसी व्यक्ति की संपत्ति की अस्थायी कुर्की और जब्ती की अनुमति देता है।
PMLA के दुरुपयोग के प्रमुख आरोप
- यहां तक कि ""नियमित"" अपराधों ने भी PMLA का ध्यान आकर्षित किया है, और वैध पीड़ितों की संपत्ति कुर्क की गई है।
- PMLA को मनी लॉन्ड्रिंग (वियना कन्वेंशन सहित) से निपटने के लिए भारत की विश्वव्यापी प्रतिबद्धता के जवाब में लागू किया गया था। इसके बजाय, अधिकारों को ""रोक और सीमित कर दिया गया है।""
- PMLA को मनी लॉन्ड्रिंग की समस्या से निपटने के लिए अधिनियमित किया गया था, विशेष रूप से यह नशीले पदार्थों के व्यापार से संबंधित था।
- वर्तमान में, अधिनियम की अनुसूची में शामिल अपराध बहुत व्यापक हैं, और कई मामलों में नशीले पदार्थों या संगठित अपराध से कोई लेना-देना नहीं है। ED ने पिछले दशक (2011-20) में 1,569 मामलों में 1,700 छापे और जांच की, लेकिन केवल नौ मामलों में ही सजा मिल सकी।
- इस बारे में भी कुछ अस्पष्टता है कि ED किन मामलों की जांच के लिए चयन करता है। ED द्वारा जांच शुरू करने के ऐसे प्रभाव हैं जो किसी व्यक्ति की स्वतंत्रता को सीमित करने की क्षमता रखते हैं।
- प्रवर्तन निदेशालय (ED) के पास सम्मन जारी करने, बयान दर्ज करने, गिरफ्तारी करने और तलाशी और जब्ती करने का अधिकार है। जांच क्षमता रखने के बावजूद, ED को ""पुलिस एजेंसी"" नहीं माना जाता है।
- ऐसे कई उदाहरण हैं जहां हाल ही में विपक्ष के राजनेताओं, उनके रिश्तेदारों और कार्यकर्ताओं को निशाना बनाने के लिए केंद्र में सरकार द्वारा PMLA का इस्तेमाल एक हथियार के रूप में किया गया है।
प्रवर्तन निदेशालय
- यह वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग के अंतर्गत एक विशेष वित्तीय जांच विभाग है।
- आर्थिक मामलों के विभाग ने विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम, 1947 के उल्लंघन से निपटने के लिए 1 मई 1956 को एक 'प्रवर्तन इकाई' की स्थापना की।
- 1957 में इस इकाई का नाम बदलकर 'प्रवर्तन निदेशालय' कर दिया गया।
- निम्नलिखित कानून ED द्वारा लागू किए गए हैं:
- विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA) 1999 में पारित किया गया था, जबकि
- धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) 2002 में पारित किया गया था।